怎么计算风险excel

2026-01-13 10:37:08

1.如何运用excel编制财务风险决策

Excel只是一个数据处理的工具，可以在投资风险决策中帮助进行数据分析，但如说要利用Excel进行风险投资决策，那就有些本末倒置了，要进行风险投资决策，需要进行多方面的分析，主要是人对市场、环境、技术方案等多方面的分析和判断来进行决策的。

Excel可以在分析中用方案求解来帮助从经济角度来选择最优的方案，可以用模拟分析来帮助做盈亏平衡分析，可以用财务函数来计算投资分析中的成本计算、财务收益率、投资回收期等。这些内容全部写出来就是一本书，所以你这个问题太大了，也就只能这么笼统地回答你。

你可以去买一本工程投资方面的书，一般会有一些这方面的内容的。 PS：你这网名也是别人不愿回答你问题的原因之一吧！人家回答问题，就感到很不是味道，回答你问题还要先你大爷！今天回答就算吃亏一次吧。

2.如何运用excel编制财务风险决策

3.如何利用excel进行风险投资决策

4.如何用excel算sharpe ratio

如何比较各种交易方法的优劣？并不是像有的人所想的那样，哪种操作手法的回报率高、哪种就是最好。

打个比方来说，开杂货店赚到的五千块钱和去赌场赚到的一万块钱性质完全不同，一个具有可重复性，另一个几乎全凭运气。所以有这么一种说法，好的投资就是用尽可能小的风险去获得尽可能大的利润。

在专业的投资领域里，是用夏普比率（Sharpe Ratio）来比较各种投资方法的结果的。夏普比率的计算公式是：夏普比率 = 实际回报率 / 回报率的标准差 Sharpe ratio = Excess return / Standard deviation 首先在 Excel 表格里列出每年（或每个月）的收益率，然后减去同一时期无风险资产（比如短期联邦债券）的收益率，得出来的是超过无风险收益的净回报率。

得出的净回报率再用 Excel 表格的公式计算出两个数据：一个是平均净回报率，计算公式是 Average(D6:D15) = 15.1% 另一个是净回报率的标准差，计算公式是 STDEV(D6:D15) = 9.2% 最后把平均净回报率除以其标准差得出的比值就是夏普比率： Average / STDEV = 1.64 夏普比率越大，就说明获得同样投资收益率的波动性比较小，也意味着投资回报率的可复制性也越高。

5.风险概率怎么算

使用EXCEl表中“NORMDIST”函数计算风险概率。

1、先计算选定数据的平均值 2、其次计算选定数据的标准偏差 3、计算选定数据的风险概率（低于**值）步骤：选择“sheet1”表中单元格，选择插入函数“NORMDIST”，打开，弹出对话框，在“X”栏中选择输入**值；在“Mean”栏中输入选定数据的平均值，在”Standard-dev”l栏中选定数据的标准偏差值，在”Cumuative”栏中填写“true”，单击“确认”后，得出低于**值的风险概率。

6.如何计算风险投资回报率

1、总的回报率可分为股利收入部分和价格变动部分：总回报率：r = （收入/最初投资 + 价格变动/最初投资）*100% = （收入+价格变动）/最初投资*100%

2、风险投资是一种权益资本（equity），而不是借贷资本（debt）。风险投资为风险企业投入的权益资本一般占该企业资本总额的30%以上。对于高科技创新企业来说，风险投资是一种昂贵的资金来源，但是它也许是唯一可行的资金来源。银行贷款虽然说相对比较便宜，但是银行贷款回避风险，安全性第一，高科技创新企业无法得到它。

7.财务管理中什么是预测风险收益率什么是应得风险收益率分别是怎么

3）在 “ 风险收益计算 ” 表格中运用 EXCEL 函数设置计算公式 . ① 利用函数 SUM PRODUCT（) 计算预期收益选中 B2 单元格，在其中输入 “ =SUMPRODUCT （概率，A 方案） ” ，同样在 C3 单元格中输入 “ =SUMPRODUCT（概率，B 方案） ” . ② 计算标准离差在 B2 单元格中输入 “ { =SUM((A 方案 - 预期收益 A)^ 2* 概率）^ 0.5} ” ，在 C2 单元格中输入 “ { =SUM( (B 方案 - 预期收益 AB^ 2* 概率 )^ 0.5 ” ，注意以上为数组公式 . ③ 计算标准离差率在 B4 单元格中输入 “ = 标准离差 A/ 预期收益 A ” ，在 C4 单元格中输入 “ = 标准离差 B/ 预期收益 B ” . ④ 计算应得风险收益率在 B5 单元格中输入 “ = 风险价值系数 * 标准离差率 A ” ，在 C5 单元格中输入 “ = 风险价值系数 * 标准离差率 B ” . ⑤ 计算预测风险收益率在 B6 单元格中输入 “ = 预期收益 A- 无风险收益率 ” ，在 C6 单元格中输入 “ = 预期收益 B- 无风险收益率 ” . ⑥ 将预测风险收益率与应得风险收益率比较，权衡投资方案是否可取 . 若预测风险收益率大于应得风险收益率则方案可取 . 在 B7 单元格中输入 “ =IF（预测风险收益率 A> 应得风险收益率 A， ' 方案可取 ' ， ‘ 方案不可取 ’ ） ” ， C7 单元格公式参照输入 . 最后结果如图 4 所示 . 通过计算， A 、 B 两方案预测风险收益率均高于应得风险收益率，因此两个方案均可取 . —— — — — — — — — — — — — — — — — — — 参考文献：〔 1 〕郭复初，王庆成 . 财务管理学 [M]. 北京：高等教育出版社， 2005. 图。