2021-2022年幸福人寿保全服务申请资格、途径、办理项目

幸福人寿保全服务申请需要具备什么资格?要通过哪些途径办理?有哪些项目是可以申请保险服务的呢?所谓保全服务，通俗来讲就是保险公司在客户要求下变更客户的保单，并进行服务。本文主要为您讲解幸福人寿保全服务申请资格、途径以及办理项目。

一、申请人资格

1、受益人变更及受益人资料变更的申请资格人为被保险人或投保人，投保人在申请时须征得被保险人的同意;

2、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为生存受益人;

3、身故受益金与满期金进行的年金转换申请资格人为相关受益人;

4、其他保全项目均为投保人。

二、申请途径

1、客户本人或委托业务员、其他人前往公司柜面办理;

2、联系地址、联系电话变更可通过拨打幸福热线95560或4006-688-688申请办理。

三、委托代办规定

1、客户委托他人代办的，受托人须提供授权人出具的授权委托书、本人及授权人的身份证件原件或复印件(具体要求可咨询我公司服务热线或与业务人员联系)，并在客户填写好的保险合同变更申请书代办人一栏亲笔签名;

2、委托他人代办的业务，须由申请资格人在授权委托书上亲笔签名;委托书填写内容及委托事项应清晰、明确，必须包含的内容包括：保单号码、代办人、代办人证件号码、委托事项、委托人签名、委托日期;

3、两人以上就同一事项向同一人授权的，可分别出具授权委托书，也可采用在同一授权委托书上共同签名的形式;

四、个人保单主要保全服务项目介绍

1、客户资料变更

当您的联系地址、邮编、电话发生变化，或者您和被保险人、受益人的姓名、证件号码需要更正(不涉及年龄性别变化)，您可以向我们提出变更申请。

应备材料：保险单、保全作业申请书、您及被变更人的身份证件、足以证明所更正事项的材料。

2、受益人变更

您在征得被保险人同意的情况下，可以向我们提出受益人变更申请，被保险人也可以单独向我们提出变更申请。疾病、伤残、医疗保险金、各项津贴的受益人为被保险人本人，我们不受理变更。

应备材料：保全作业申请书、您的身份证件(被保险人提出申请的，只需被保险人身份证件)、被保险人及受益人的身份证件复印件。

3、保额变更

您可以根据自己的交费能力和保障需求变化申请变更保额，目前开办的项目有：主险减保、附加险减保、新增短期附加险、新增长期附加险。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证件。新增附加险还须由被保险人同时填写《健康及财务告知》并提供身份证件。

4、被保险人职业变更

如果被保险人的职业发生变化，您可以向我们提出职业变更，由核保人员审核决定是否需要职业加费或取消加费等。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证件。

5、年龄性别变更

当您或者被保险人的年龄性别错误，您可以向我们提出变更申请。我们将根据年龄变更情况确定保单效力，调整费率等。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证件，足以证明其真实年龄的相关文件。

6、补发保单

如果您的保单不慎丢失或损毁，可以向我们提出补发申请，我们将补发新保单并收取工本费。

应备材料：保全作业申请书、您的身份证件。

7、更换投保人

您在征得新投保人、被保险人同意后可以向我们提出变更投保人申请。新投保人对被保险人须具有《保险法》所规定的保险利益。

应备材料：保险合同、保全作业申请书(原投保人、新投保人和被保险人须在申请书上亲笔签名)、您的身份证件、新投保人和被保险人的身份证件。

8、满期/生存保险金给付

在保险合同有效期内，被保险人生存至合同约定领取年龄周岁日后的保单周年日，生存受益人可以向我们提出满期/生存保险金给付。我们建议您采用方便、安全的银行转账方式。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、被保险人生存证明、生存受益人身份证件。

9、保单复效

在保险合同有效期内，您因欠交保险费而导致保单效力中止时，可自效力中止后二年内向我们提出保单复效。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证，须填写健康及财务告知，投保人发生保险事故享受保费豁免的险种，投保人也须填写健康及财务告知。

10、部分领取

在保险合同有效期内，您可以向我们提出万能险的个人账户价值的部分领取申请。每次申请提取的金额不低于人民币1000元，部分领取后剩余的个人账户价值应不低于条款约定的最低限额;

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证件。

11、续期交费方式变更

在保险合同有效期内，您可以变更续期交费方式。变更为银行转账方式的，须提供以投保人姓名为户名的银行个人结算账户。

应备材料：保险合同、保全作业申请书、您的身份证件。

12、保险单贷款

在保险合同有效期内，条款有约定的，您可以凭借保险单向我们申请贷款。贷款金额不得超过保险合同现金价值扣除各项欠款后余额的70%，同时每次贷款金额不得低于人民币1000元，每次贷款期限最长不超过6个月。

应备材料：保险合同、保单贷款申请书、您及被保险人的身份证件。

以上是幸福人寿幸福人寿保全服务申请资格、途径及办理项目的介绍，有需要此项服务的消费者可以前往当地幸福人寿分公司或分支机构办理。如还有不明白的也可拨打幸福人寿客服电话95560咨询。

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